相続において、気になるのが「平均的にいくらくらいの遺産を受け継ぐのか？」「そもそも、いくら以上の遺産があると相続税がかかるのか？」といった点ではないでしょうか。
ここでは、平均相続額について詳しく解説します。
- 相続した財産額の平均はいくらなのか？
- 相続が発生する平均年齢は？
- 相続税がかかる遺産金額は？
平均相続額について理解するためにもご参考いただけると幸いです。
ぜひ最後までお読みください。
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相続した財産額の平均はいくらなのか？
相続した財産額の平均は、調査機関や調査方法によって異なりますが、2,000万円〜3,000万円程度と推計されています。
例えば、MUFGリサーチインスティテュートが2020年に実施した「相続経験に関する調査（プレリタイア・リタイア世代）」では、平均相続額は3,273万円、中央値（半数の人がこの金額より多い・少ない）は1,600万円という結果が出ています。
このように、平均値と中央値には大きな差があることから、少数の巨額相続が平均値を押し上げている可能性が考えられます。
相続財産額は、被相続人の資産内容や家族構成によって大きく異なるため、一概に平均額で判断することはできません。
ご自身の相続税対策を考える際には、専門家に相談することをおすすめします。
相続は避けて通れない人生の一部です。 しかし、適切な知識と準備があれば、相続の手続きはスムーズに進めることができます。 本記事では、遺産総額の平均について以下の点を中心にご紹介します！ 相続とは 相続と遺産総額の平均[…]
相続が発生する平均年齢は？
相続が発生する平均年齢は約50歳とされています。
これは、2020年の女性の平均寿命87.74歳、男性の平均寿命81.64歳を基に算出されています。
これらの数字を平均寿命から引くことで、相続年齢を推定しています。
近年では、晩婚化や核家族化が進んでいるため、相続が発生する年齢は上昇傾向にあります。
また、相続税の改正により、相続税がかかる財産の範囲が広がっているため、相続対策を早めに行うことが重要です。
相続人の平均人数
内閣府の資料によると、平成25年時点の被相続人1人当たりの平均法定相続人数は2.97人でした。
しかし、少子化の更なる進展を考えると、令和6年時点ではこの数字を下回っている可能性が高いです。
相続した財産額の内訳は？
相続した財産は、現金、不動産、預貯金、株式など、様々な形を取ることができます。
その内訳は、被相続人の資産構成や家族構成によって大きく異なりますが、一般的には以下の通りです。
- 土地：約30%
- 建物：約20%
- 現金・預貯金：約20%
- 株式：約10%
- その他：約20%
土地は、相続財産の中で最も高額な割合を占めることが多いです。
特に、都市部や郊外の住宅地など、地価の高い地域に土地を所有している場合は、相続税の課税対象となる可能性が高くなります。
建物は、住宅や店舗など、土地に建てられた建造物です。
建物の種類や状態、立地条件によって価値は異なりますが、相続財産の中で重要な部分を占めることが多いです。
現金・預貯金は、相続財産の中で最も流動性の高い資産です。
生活費や相続税の支払いなどにすぐに利用することができます。
株式は、企業の株式を所有する権利です。
株式の価値は、企業の業績や市場環境によって変動するため、相続財産の中でリスクの高い資産と言えます。
その他には、車、貴金属、骨董品など、様々な資産が含まれます。
相続財産額を子どもに知らせていない割合は何％？
52.5%の相続人が、子どもに対して相続財産額を知らせていないことがわかりました。
これは、相続財産に関する情報共有が十分に行われていないことを示しており、相続トラブルのリスクを高める要因の一つと考えられます。
相続財産は、家族の将来に関わる重要な問題です。
円滑な相続を実現するためには、早い段階から家族間で財産状況について話し合い、共有していくことが大切です。
一般的な遺産の分け方
遺産分割には様々な方法があり、それぞれメリットとデメリットがあります。
ここでは、一般的な遺産の分け方について、以下の3つのポイントに分けてご説明します。
話し合い（遺産分割協議）で分ける
遺産分割は、故人との思い出が詰まった財産を分けるという、デリケートな問題です。
感情的になりやすく、家族間の争いに発展することも少なくありません。
しかし、話し合いによって、故人の意思を尊重しながら、すべての相続人が納得できる解決策を見つけることが可能です。
話し合いのポイントは以下の通りです。
- 故人の意思を確認する: 遺言書があれば内容を確認し、遺言書がない場合は、故人の生前の発言や行動から意思を推測する。
- 相続人の意見を尊重する: 全員の意見を聞き、それぞれの事情を考慮する。
- 感情的にならず冷静に話し合う: 話し合いが長引いたり、意見が対立したりしても、冷静さを保ち、建設的な議論を心がける。
- 専門家の意見を参考に: 弁護士や司法書士などの専門家に相談し、アドバイスを受ける。
遺言書に基づいて分ける
遺言書があれば、故人の意思に基づいて財産を分配することができます。
これは、相続争いを防ぐ最善の方法の一つです。
遺言書には、財産の分配方法だけでなく、誰が財産を管理するか、未成年の子どもの後見人になるかなどを指定することができます。
法定相続分で分ける
遺産分割で最も一般的な方法は、法定相続分に基づいて分ける方法です。
法定相続分は、民法で定められた相続人の割合です。
- 配偶者: 1/2
- 子: 1/2
例えば、夫婦と2人の子がいる場合、配偶者は1/2、子はそれぞれ1/4ずつ相続することになります。
法定相続分で分ける方法は、手続きが比較的簡単で、揉めにくいというメリットがあります。
ただし、被相続人の意思を反映できないというデメリットもあります。
被相続人が、特定の相続人に多く財産を残したい場合は、遺言書を作成しておくことをおすすめします。
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相続税がかかる遺産金額は？
亡くなった方の財産（遺産）が3,600万円を超えると、相続税がかかる可能性があります。
これは、相続人全員の財産を合算した金額が3,600万円を超えると課税されるということです。
例えば、相続人が2人の場合、それぞれ2,000万円ずつ相続しても、合計3,600万円を超えるため、相続税の申告が必要となります。
ただし、基礎控除という制度によって、3,000万円＋600万円×法定相続人数分の財産までは非課税となります。
つまり、相続人1人あたり3,600万円、2人あたり4,200万円までは相続税がかからないということです。
実際に相続税がかかる人は全体の約8％程度と少数であり、多くの人は申告の必要がありません。
相続税とは
相続税は、財産の引継に伴う税金の一つです。
この税金は、故人の遺産を受け継ぐ際に、その価値に応じて課税されます。
相続税制度は、財産の平等な移転を促進するためのものです。
以下で、相続税の概要や、その申請期限について詳しく見ていきましょう。
相続税の概要
相続税とは、故人の財産を引き継ぐときに支払われる税金の一つです。
この税金の額は、故人が亡くなった時の財産の合計によって決定されます。
相続税の計算は複雑で、多くの特例や控除が存在します。
自身での計算が難しい場合、税務の専門家に相談することが有効です。
相続税の申告では、必要な文書や証明書が要求されるため、事前に準備をすることが必要です。
相続税の申請期限
相続が始まった日から10か月以内に相続税の申告を行う必要があります。
申告は、故人が最後に住んでいた場所の税務署で行われます。
複数の相続人が存在する場合、通常は一緒に申告を行いますが、特別な状況では個々に申告することも可能です。
税金の納付は、指定された方法で行われ、オンライン決済やコンビニエンスストアでの支払いも選択できます。
相続税がかかる財産
相続税は、相続が発生した際に相続人が受け取る財産に対して課される税金です。
この税金は、相続財産の総額や相続人の数、関係性などによって変動します。
相続税は、相続財産の総額が一定の額を超える場合にのみ課税されます。
具体的には、相続財産の金額が3000万円を超える場合、さらに法定相続人1人につき600万円を加算した額を超える場合に相続税が課税されます。
例えば、法定相続人が3人の場合、600万円×3人＝1800万円となります。この1800万円と基礎控除の3000万円を合計した4800万円を超える部分に対して相続税がかかります。
この制度の目的は、小規模な相続に対して税負担を軽減することにあります。
相続税を払った人は平均いくらの遺産を相続したのか？
国税庁の調査によると、相続税を払った人の相続財産の平均額は、課税価格で1億3,835万円、相続税額で1,819万円です。
ただし、これはあくまでも課税対象となった相続全体の平均値であり、必ずしも個々の相続人に当てはまるわけではありません。
三菱UFJフィナンシャル・グループの調査によると、実際に相続した財産額の平均は3,273万円で、中央値は1,600万円となっています。
相続財産のうち、不動産は約50％、現預金は約40％を占めています。
相続税がかかるかどうかは、遺産の総額が基礎控除額を超えるかどうかで決まります。
基礎控除額は、3,000万円 ＋ 600万円 × 法定相続人数なので、例えば夫婦と子供が2人の場合だと、4,800万円となります。
遺産が基礎控除額を超える場合は、相続税の申告が必要となります。
相続税の計算方法は複雑なので、詳細は税務署に相談することをおすすめします。
相続トラブルを防ぐために対策をしよう
相続は、被相続人の財産をどのように分配するかを決める重要な手続きであり、家族間で意見が対立したり、トラブルに発展したりするケースも少なくありません。
こうした相続トラブルを防ぐためには、事前にしっかりと対策をしておくことが重要です。
相続について家族で話し合う
相続は、誰にとっても避けられない人生のイベントです。
しかし、多くの場合、相続について家族で話し合うことはタブー視されています。
そのため、相続時にトラブルが発生してしまうことも少なくありません。
相続トラブルを防ぐためには、やはり家族で話し合うことが大切です。
具体的には、以下のようなことを話し合っておくと良いでしょう。
- 誰がどの財産を相続するか
- 財産の評価方法
- 借金などの債務の扱い
- 葬儀や納骨に関する希望
これらのことを話し合うことで、相続後の揉め事を防ぎ、円満に相続を進めることができます。
また、話し合いを円滑に進めるために、以下のような点にも注意しましょう。
- お互いの意見を尊重する
- 感情的にならずに冷静に話し合う
- 必要であれば、専門家に相談する
相続は、人生の中でも大きな決断の一つです。
家族でしっかりと話し合い、納得のいく相続を進めましょう。
遺言書を作成する
遺言書を作成しておけば、故人の意思に基づいて財産を分配することができます。
そのため、相続人同士で揉めるリスクを減らすことができます。
遺言書には、以下の内容を記載することができます。
- 財産の分配方法
- 相続人の指定
- 未成年者の財産の管理方法
- 遺言執行者の指定
財産目録を作成する
相続トラブルを回避するために有効なのが、財産目録の作成です。
財産目録とは、亡くなった方が所有していた財産をリストアップしたものです。
不動産、預貯金、株券、貴金属など、あらゆる財産を漏れなく記載することが重要です。
財産目録を作成することで、以下のメリットがあります。
- 相続人全員が財産内容を把握できる
- 財産分割の際の揉め事を防げる
- 相続税の申告手続きがスムーズになる
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親の財産の支出を共有する
親の財産を管理している方は、定期的に兄弟姉妹や他の家族に財産の支出を共有することが大切です。
定期的に通帳や家計簿を共有することが重要で、半年〜1年に1回程度でも十分です。
定期的に家族会議を開いて、親の財産状況や今後の予定について話し合うのも良いでしょう。
平均相続額についてまとめ
ここまで平均相続額についてお伝えしてきました。
平均相続額をまとめると以下の通りです。
- 相続した財産額の平均は、調査機関や調査方法によって異なりますが、2,000万円～3,000万円程度と推計される
- 相続が発生する平均年齢は約50歳とされている
- 亡くなった方の財産（遺産）が3,600万円を超えると、相続税がかかる可能性がある
これらの情報が少しでも皆さまのお役に立てば幸いです。
最後までお読みいただき、ありがとうございました。