相続に関する手続きは、法律や税制の知識が必要であり、専門家の助けが求められる場面が多々あります。
遺産分割や相続税の申告、相続財産の管理など、複雑な作業をスムーズに進めるためには、専門的な資格を持ったプロフェッショナルの支援が不可欠です。
この記事では、相続にかかわる代表的な資格について以下の点を中心にご紹介します！
- 相続にかかわる資格
- 民間資格と国家資格の違い
- 専門家の選び方
相続にかかわる代表的な資格について理解するためにもご参考いただけると幸いです。
ぜひ最後までお読みください。
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相続にかかわる資格
相続に関する資格は多岐にわたりますが、それぞれの資格は異なる役割や専門知識を持っています。
ここでは、相続にかかわる国家資格と民間資格について詳しく説明します。
国家資格
弁護士
- 相続紛争や遺産分割問題に関する交渉、調停、裁判を担当します。
- 法的な助言や相続手続きの支援が可能です。
司法書士
相続登記を行い、不動産の名義変更手続きを担当します。
行政書士
遺産分割協議書の作成や相続人調査、相続財産調査をサポートします。
税理士
相続税の申告手続きや生前対策、贈与税の算出と申告を行います。
宅地建物取引士
相続に伴う不動産売買や不動産活用のアドバイスを行います。
不動産鑑定士
不動産の評価を行い、適正な価格を算出します。
測量士
土地の測量を行い、境界確定などを担当します。
民間資格
相続士
税理士や司法書士、行政書士などとネットワークを組み、相続に関するアドバイスや支援を行います。
相続診断士
相続診断を通じて問題点を明確にし、専門家に繋ぐ役割を担います。
遺言執行士
遺言書に基づき、正確・迅速に手続きを執行する知識と技能を持っています。
事業承継士
事業承継に関するノウハウを理解し、企業の事業承継を支援します。
相続カウンセラー
相続手続きに関する知識を持ち、お客様を支援します。
終活カウンセラー
終活に関する相談を受け、課題を明確にし、専門家への連絡をサポートします。
相続アドバイザー
銀行業務検定の一つで、相続に関する基本的な知識を学びます。
事業承継アドバイザー
事業承継について総合的なアドバイスができる資格です。
相続知識検定マスター
相続に関する基本的な知識を持ち、遺言書の作成や相続分の判断ができる資格です。
相続にかかわる資格は、相続手続きの専門性を高めるために重要です。
国家資格は法的な手続きを正確に行うための専門知識を提供し、民間資格は相続全体をコーディネートするための広範な知識を提供します。
これらの資格を活用することで、相続手続きを円滑に進めることができ、専門家としての信頼性を高めることができます。
相続診断士
相続診断士は、相続に関する広範な知識を持ち、一般の方々へ相続の啓蒙活動を行う専門資格です。
ここでは、相続診断士の役割や必要性、資格取得のメリットについて詳しく解説します。
相続診断士とは？
相続診断士は、相続の基本的な知識を習得し、相続診断を行うことができる資格です。
相続に関する問題を事前に見つけ、適切な専門家に繋ぐ橋渡しの役割を担います。
相続に関する誤った認識を正し、相続が「争族」にならないように、円滑な相続をサポートします。
なぜ相続診断士が必要？
日本全体で年間約50兆円の遺産が相続される「大相続時代」。
家庭裁判所での相続関連の相談件数は約18万件に上り、10年前の2倍に増加しています。
相続は裕福な家庭だけの問題ではなく、全ての家庭に必要な準備です。
実際、相続紛争の74%が5000万円以下の遺産分割で発生しています。
相続診断士の具体的な活動内容
相談者から現状をヒアリングし、相続診断を行います。
問題点を明確化し、必要に応じて専門家（弁護士、税理士、司法書士など）に繋ぎます。
生前対策の重要性を伝え、相続トラブルを未然に防ぐための啓蒙活動を行います。
相続診断士の必要性とメリット
- 生命保険業界：保険の必要性や利便性を相続対策、生前贈与の観点から説明でき、顧客の信頼度を向上させます。
- 不動産業界：相続が発生した際の不動産問題に対処し、事前に相談に乗ることで顧客の不利益を回避します。
- 一般の方々：相続の基礎を学び、具体的な対策を講じるための第一歩として最適な資格です。
相続診断士の資格取得方法
- 試験内容：相続の基礎知識を問う選択問題形式の試験があります。
合格後は相続診断士として活動するための登録が必要です。 - 継続教育：相続診断士として最新の法改正や実務知識を継続的に学び、専門性を高めていきます。
相続診断士は、相続に関する幅広い知識を持ち、一般の方々へ相続の重要性を啓蒙する役割を担います。
相続問題の未然防止とスムーズな相続手続きをサポートするために、相続診断士の資格取得は非常に有益です。
これからの大相続時代において、相続診断士はますます重要な役割を果たすことでしょう。
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相続鑑定士
相続鑑定士は、不動産相続に特化した専門的な知識を持ち、相続に関する幅広いサポートを提供する資格です。
この資格は、不動産事業者や宅建士、保険代理店、ファイナンシャルプランナー（FP）など、相続に関わる業務を行う方々にとって大きなビジネスチャンスとなります。
相続鑑定士の概要
全国相続鑑定協会（アイキャン）は2012年に設立されました。
主に不動産相続に関する相談やサポートのニーズが高まったことから創設されました。
不動産相続に関する専門的なアドバイスやサポートを提供し、相続に伴う不動産の名義変更や価値評価を行います。
相続鑑定士の必要性とメリット
- 専門性の高さ：相続鑑定士は不動産相続に特化しており、他の相続関連資格よりも具体的で実践的な知識を提供します。
- ビジネスの強化：名刺や販促物に「相続鑑定士」と記載することで、相続の専門家としてのブランド力が高まり、顧客からの信頼度が向上します。
- チームでのサポート：国家資格を持つ専門家と連携してチームを形成し、顧客の相続問題を総合的に解決します。
相続鑑定士の具体的な活動
- 相談窓口の開設：協会認定の「相続相談窓口」を開設し、集客の間口を広げることができます。
- 営業支援・販促ツール：専門家同行営業、物件レポート作成、印刷物作成支援など、顧客に対する効果的なアプローチを支援します。
- 家族信託契約支援：認知症対策としての家族信託を提案し、資産凍結を防ぐサポートを行います。
- 相続税還付支援：払いすぎた相続税の還付手続きを支援し、不動産の適正な評価を行います。
資格取得の流れ
- 受験準備：顔写真の準備、受験料の支払い、願書の提出します。
- 自己学習：テキストおよび動画講義を活用して学習します。
目安として20時間程度の学習時間が必要です。 - 試験：試験は各自の都合に合わせて実施可能です。
試験終了後、解答用紙を事務局に郵送します。 - 合否通知：解答用紙の郵送後、2週間以内に合否通知が届きます。
- 認定証交付：合格後、相続鑑定士としてのコンプライアンス研修を受講し、認定証・会員証が交付されます。
相続鑑定士の活躍例
- 不動産事業者・宅建士：相続に強い不動産会社としてのブランディング強化、士業との連携による引き合い増加、賃貸マンション経営者への提案。
- 生命保険代理店・FP：保険の必要性を相続対策として提案、認知症対策としての信託契約、相続相談を通じた本業以外の報酬獲得。
- 会計事務所・税理士：土地の適正評価、相続税申告業務に付随する不動産収益源の拡大、地主の不動産価値向上。
相続鑑定士は、不動産相続に特化した専門的な知識とスキルを持ち、相続に関する幅広いサポートを提供する資格です。
この資格を取得することで、相続に関わる様々な問題を総合的に解決し、ビジネスチャンスを広げることができます。
不動産事業者や宅建士、保険代理店、FPなどにとって、相続鑑定士は非常に価値のある資格と言えるでしょう。
相続アドバイザー
相続アドバイザーは、相続に関するアドバイスやコンサルティングを行う専門家であり、相続手続きの円滑な進行をサポートします。
ここでは、相続アドバイザーの役割や資格、注意点について詳しく説明します。
相続アドバイザーとは？
相続アドバイザーは、相続に関する問題点を抽出し、相続人に対して適切なアドバイスを提供する専門家です。
相続手続きの全般的なサポートを行い、必要に応じて専門家（弁護士、税理士、司法書士など）に繋ぐ役割を担います。
資格としての「相続アドバイザー」
NPO法人相続アドバイザー協会が主宰する民間資格、それが相続アドバイザーです。
銀行業務検定の一つとして実施され、銀行員が相続業務を行う上で必要な知識を確認するために受験するケースが多いです。
相続アドバイザー検定3級では、相続の基礎知識や金融実務に関連する内容を学びます。
2級では相続対策やアドバイス方法などが出題されます。
仕事としての「相続アドバイザー」
相続アドバイザーは、相続対策や相続手続きに関してアドバイスを行います。
相続に関する問題点を把握し、必要に応じて専門家に繋ぐ役割を果たします。
相続手続きの代行は国家資格が必要です。
相続アドバイザー自体は資格がなくても活動できますが、実務においては士業の専門家と連携する必要があります。
相続アドバイザーとして活動する際の注意点
相続アドバイザーは民間資格であるため、検定に合格しても士業の業務を行うことはできません。
無資格で士業の業務を行うと法的な問題が生じます。
資格としての相続アドバイザーは信頼性に限界があり、実務では国家資格を持つ専門家と連携することが重要です。
相続アドバイザーにとって有益な資格
国家検定であるFP技能検定は、相続アドバイザーよりも知名度が高く、相続に関するアドバイスを行う上で有益な資格です。
FPは個人の資産管理やライフプランのサポートを行い、相続もその一部として取り扱います。
相続アドバイザーは、相続に関する知識を持ち、相続人に対して適切なアドバイスを提供する役割を果たします。
しかし、実務においては国家資格を持つ専門家と連携し、法的な問題を避ける必要があります。
相続アドバイザーとして活動する際には、ファイナンシャル・プランニング技能検定などの有益な資格を取得することも一考です。
相続士
相続士は、相続に関する幅広い知識を持ち、相続手続きや相続対策のアドバイスを提供する専門家です。
この資格は、相続に特化した専門的な知識とネットワークを活用して、顧客が円満な相続を実現するためのサポートを行います。
以下では、相続士の役割や必要性、取得方法について詳しく解説します。
相続士の概要
相続士は、税理士、司法書士、弁護士、行政書士、土地家屋調査士、不動産鑑定士、ファイナンシャルプランナー（FP）などの各専門家とネットワークを組み、顧客に的確な相続アドバイスを提供する専門家です。
相続士は、相続税の申告・納付、遺産分割、不動産の相続登記、保険や預金の相続手続きなど、相続に関する幅広いサポートを行います。
相続士の役割と必要性
- 相続税の申告・納付：適正な土地評価を行い、正確な相続税の申告と納付をサポートします。
- 遺産分割：円満な遺産分割を目指し、相続人間の調整や協議をサポートします。
- 相続手続き：不動産の相続登記や保険・預金の相続手続きなど、各種手続きを円滑に進めるためのアドバイスを行います。
相続士の資格取得方法
- 資格試験：日本相続士協会が開催する資格試験に合格することで、相続士として認定されます。
試験内容は相続に関する基本的な知識から専門的な実務まで幅広くカバーされています。 - 認定講習：試験合格後、認定講習を受講し修了することで、正式に相続士として活動することができます。
上級資格の取得には、さらに専門的な講習が必要です。
相続士の活動事例
- 税理士の紹介：相続税の申告が必要な場合、適切な税理士を紹介し、申告手続きをサポートします。
- 土地評価と相続税のシミュレーション：不動産の相続において、土地評価を行い、相続税のシミュレーションを提供します。
- 遺産分割協議の支援：相続人間の遺産分割協議を円滑に進めるためのアドバイスを行い、円満な解決を目指します。
相続士のメリット
- 専門的なネットワーク：各専門家とのネットワークを活用することで、顧客に包括的な相続サポートを提供できます。
- 信頼性の向上：相続士の資格を取得することで、顧客からの信頼度が向上し、ビジネスの幅が広がります。
相続士は、相続に関する幅広い知識と専門的なネットワークを活用して、顧客が円満な相続を実現するためのサポートを行います。
この資格を取得することで、相続に関する問題を総合的に解決し、顧客からの信頼を得ることができます。
相続士として活動するためには、資格試験の合格と認定講習の修了が必要ですが、その価値は非常に高いと言えるでしょう。
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相続における民間資格と国家資格の違い
相続に関する問題は複雑で専門知識が必要なことが多く、そのために多くの資格が存在します。
これらの資格は大きく分けて国家資格と民間資格に分類されます。
以下では、相続における民間資格と国家資格の違いについて、具体例を交えて詳しく解説します。
国家資格
国家資格は、法的に定められた試験に合格することで取得できる公的な資格です。
相続に関連する主な国家資格は以下の通りです。
- 弁護士：遺産分割協議を主導し、遺産分割協議書の作成や遺産分割の調停・裁判を担当します。
- 税理士：相続税の計算、申告、生前対策の助言などを行います。
- 司法書士：不動産の相続登記、遺産分割協議書の作成を行います。
- 行政書士：遺産分割協議書の作成、自動車や株式の名義変更手続きを担当します。
- 不動産鑑定士：不動産の評価を行い、適正な相続税額の算出をサポートします。
- ファイナンシャルプランナー（FP）：相続全般のライフプランニングを提供し、適切な専門家に繋ぐ役割を果たします。
民間資格
民間資格は、NPO法人や一般社団法人、個人が設立した資格で、法的な裏付けがないものです。
相続に関連する主な民間資格は以下の通りです。
相続士：相続の各専門家とネットワークを組み、顧客に的確な相続アドバイスを提供します。
- 相続診断士：相続の基本的な知識を持ち、相続診断を行うことができる資格です。
- 相続鑑定士：相続人と専門家を繋ぐ橋渡し役を果たし、相続全般のサポートを行います。
- 相続アドバイザー：相続手続きのアドバイスを行い、必要に応じて適切な専門家を紹介します。
- 遺言執行士：遺言書に基づく手続きを正確・迅速に行うための知識や技能を持つ資格です。
民間資格と国家資格の違い
法的権限の有無
- 国家資格
法的に定められた独占業務があり、特定の業務を行う権限が与えられています。
例えば、弁護士は遺産分割協議の主導や裁判での代理を行うことができます。
- 民間資格
法的な裏付けがなく、独占業務を持ちません。
例えば、相続士はアドバイスを提供できますが、法的手続きを代行することはできません。
信頼性と認知度
- 国家資格：公的な資格であるため、信頼性と社会的認知度が高いです。
- 民間資格：設立団体による信頼性に依存し、公的な保証はありません。
そのため、資格の価値や認知度は団体の活動や評判に左右されます。
業務範囲
- 国家資格：広範な業務範囲を持ち、法的手続きや税務申告など専門的な業務を行うことができます。
- 民間資格：主にアドバイスやコンサルティングを行い、法的手続きは国家資格者に委ねることが一般的です。
民間資格者に頼むメリット、デメリット
相続に関する問題解決の際、民間資格者に依頼することにはいくつかのメリットとデメリットがあります。
以下では、それぞれのポイントを詳しく解説します。
メリット
初期相談のしやすさ
民間資格者は初期相談の窓口として利用しやすく、相続に関する基本的なアドバイスを気軽に受けることができます。
専門用語を使わずに分かりやすく説明してくれるため、初めて相続問題に直面する方でも安心です。
ネットワークの活用
多くの民間資格者は、弁護士や税理士、司法書士などの国家資格者とネットワークを持っています。
そのため、必要に応じて適切な専門家を紹介してもらうことができ、ワンストップでサービスを受けられる場合があります。
費用の柔軟性
民間資格者の料金設定は比較的柔軟であり、国家資格者に比べて費用が抑えられることが多いです。
相談内容に応じて、段階的な料金プランを提供している場合もあり、経済的な負担を軽減できます。
専門分野に特化したアドバイス
民間資格者は特定の分野に特化した知識を持っていることが多く、具体的な相続対策や資産管理の方法について専門的なアドバイスを提供してくれます。
デメリット
法的権限の欠如
民間資格者には法的な業務を行う権限がありません。
例えば、遺産分割協議書の作成や相続税の申告などは、弁護士や税理士、司法書士に依頼する必要があります。
結果的に、法的手続きを行う際には別途国家資格者のサービスが必要となります。
知識や経験の差
民間資格者の知識や経験には個人差があり、必ずしも全ての資格者が高い専門性を持っているわけではありません。
依頼する際には、その資格者の実績や評判をしっかり確認する必要があります。
法的保証の不在
民間資格は公的な認定を受けているわけではないため、資格自体に法的な保証がありません。
そのため、資格者が提供するサービスに対する信頼性や品質を見極めることが重要です。
追加コストの発生
民間資格者に依頼した場合、最終的に法的手続きを国家資格者に依頼することになると、追加のコストが発生する可能性があります。
初めから国家資格者に依頼した方が総合的に安く済むケースもあります。
民間資格者に依頼することには、初期相談のしやすさや費用の柔軟性などのメリットがありますが、法的権限の欠如や知識の差といったデメリットも存在します。
相続問題に対処する際には、状況に応じて適切な資格者を選び、必要に応じて国家資格者と連携して問題を解決することが重要です。
相続手続き別で見る専門家
相続手続きには様々な専門家が関与しますが、それぞれの専門家の得意分野や対応可能な業務は異なります。
以下では、相続手続き別にどの専門家に依頼すべきかを詳しく解説します。
弁護士
対応可能な業務は以下の通りです。
- 相続に関するトラブルの解決
- 遺産分割協議書の作成
- 相続放棄の申し立て
- 相続人同士の争いにおける交渉・調停・裁判対応
- 遺留分侵害額請求の対応
メリット
- 法律問題の全般的な対応が可能
- 裁判所での代理権を持ち、訴訟や調停を行える
- 相続人間の争いを法的に解決できる
デメリット
- 料金が高額になる場合がある
- 相続税申告は税理士に依頼する必要がある
相続にかかわる代表的な資格については、こちらの記事もお読みください。
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司法書士
対応可能な業務は以下の通りです。
- 不動産の相続登記
- 遺産分割協議書の作成
- 相続放棄の申し立て（代理申請を除く）
- 相続財産の調査
- 法定相続人の調査
メリット
- 不動産登記の専門家としてスムーズに手続きを進める
- 書類作成のエキスパートであり、正確な書類を提供
- 弁護士に比べて費用が抑えられることが多い
デメリット
- 法的な争いの代理はできない
- 代理申請ができない場合がある
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税理士
対応可能な業務は以下の通りです。
- 相続税の申告・納付
- 相続財産の評価
- 遺産分割協議書の作成（税務的視点から）
- 相続に関する節税対策の提案
メリット
- 相続税に関する専門的な知識と経験
- 節税対策を含む総合的なアドバイスが可能
- 相続税申告を正確に行える
デメリット
- 法律的な争いには対応できない
- 書類作成や手続きに限定されることがある
行政書士
対応可能な業務は以下の通りです。
- 遺産分割協議書の作成
- 法定相続人の調査
- 相続財産の調査
- 各種事実証明書類の作成
- 金融機関での相続手続き
- 自動車や株式の名義変更
メリット
- 幅広い書類作成に対応
- 料金が比較的安価
- 書類作成代行やアドバイスをスムーズに行える
デメリット
- 法的な争いの解決には対応できない
- すべての行政書士が相続に詳しいわけではないため、専門性の確認が必要
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相続は、多くの方々が一生に一度は経験するものであり、その手続きは複雑で専門的な知識を必要とします。 この記事では、相続における行政書士について以下の点を中心にご紹介します！ 行政書士とは 行政書士ができる手続き 依頼[…]
相続手続きは複雑で多岐にわたるため、専門家のサポートを受けることが重要です。
依頼内容に応じて適切な専門家を選ぶことで、手続きをスムーズに進めることができます。
例えば、相続税に関することは税理士に、不動産登記は司法書士に、法律トラブルは弁護士に依頼するのが最適です。
それぞれの専門家の強みを活かし、円滑な相続手続きを目指しましょう。
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専門家の選び方
相続手続きは複雑で、多くの専門知識が求められるため、専門家の助けが欠かせません。
しかし、どの専門家に依頼するかを選ぶことは簡単ではありません。
以下では、相続に関する専門家の選び方について、ポイントを詳しく解説します。
相談したい内容に応じた専門家を選ぶ
- 司法書士：相続財産に不動産が含まれる場合、不動産の名義変更（相続登記）を行うことができる司法書士に相談するのが適しています。
また、遺言書の作成や相続放棄の申立てなど、法務手続き全般にも対応しています。 - 弁護士：相続トラブルや紛争が発生している場合、弁護士に相談することが必要です。
弁護士は裁判や調停を含む法律問題を解決する専門家です。 - 税理士：相続税の申告や税務相談は税理士に依頼します。
税理士は相続税の計算や税務戦略の立案に関する専門家です。 - 行政書士：相続手続きに必要な書類の作成や遺産分割協議書の作成を行います。
比較的費用が安価で済む点が魅力です。
専門家のネットワークを持つ事務所を選ぶ
相続手続きには、司法書士、弁護士、税理士、行政書士など複数の専門家の協力が必要な場合があります。
ネットワークを持つ事務所を選ぶことで、手続きを円滑に進めることができます。
費用と対応力を確認する
- 費用の明確化：事前に費用が明示されている事務所を選ぶことで、後から高額な請求を受けるリスクを避けることができます。
見積もりを依頼し、料金体系を確認しましょう。 - 対応力の確認：相続手続きに慣れているか、実績が豊富かどうかを確認します。
依頼先の公式サイトや口コミをチェックして、専門家の信頼性を確認することが大切です。
自分の状況に合った専門家を選ぶ
- 相続人間の争い：相続人間で争いがある場合は弁護士に依頼する必要があります。
- 相続財産の種類：不動産が含まれる場合は司法書士、税務申告が必要な場合は税理士に相談します。
- 手続きの複雑さ：相続関係が複雑な場合は、複数の専門家と連携している事務所を選ぶとスムーズです。
相続手続きの専門家を選ぶ際には、相談内容に応じた専門家を選ぶこと、ネットワークを持つ事務所を選ぶこと、費用と対応力を確認することが重要です。
これらのポイントを押さえて、適切な専門家に相談することで、相続手続きを円滑に進めることができます。
具体的な手続きや費用については、各専門家に直接相談して確認することをおすすめします。
相続にかかわる資格についてのまとめ
ここまで相続にかかわる資格についてお伝えしてきました。
相続にかかわる資格の要点をまとめると以下の通りです。
- 相続にかかわる資格は弁護士、司法書士、税理士、行政書士など
- 民間資格と国家資格の違いは、国家資格は、法的に定められた試験に合格することで取得できる公的な資格で、民間資格は、NPO法人や一般社団法人、個人が設立した資格で、法的な裏付けがないもの
- 専門家の選び方は、相談したい内容や状況に応じた専門家を選び、費用面や専門家の対応を見て判断する
これらの情報が少しでも皆さまのお役に立てば幸いです。
最後までお読みいただき、ありがとうございました。