相続アドバイザーという言葉を耳にしたことはありますか？
相続は多くの方にとって一生に一度の大きなイベントであり、その手続きや関連する法律は複雑です。
このような背景から、相続の専門家として「相続アドバイザー」の役割が注目されてきました。
本記事では、相続アドバイザーについて以下の点を中心にご紹介します！
- 相続アドバイザーの役割
- 相続アドバイザーの資格
- 相続アドバイザーの探し方
相続アドバイザーについて理解するためにもご参考いただけると幸いです。
ぜひ最後までお読みください。
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相続アドバイザーとは
相続アドバイザーは、相続に関する複雑な問題や手続きを円滑に進めるための専門家です。
彼らは、相続人や関連する士業との間に立ち、適切なアドバイスやサポートを提供します。
特に、相続に関する法的手続きや税務処理、資産の分配など、多岐にわたる課題を持つ相続において、その専門的知識と経験は非常に価値があります。
また、相続アドバイザーとしての資格や活動内容にはいくつかの種類が存在し、それぞれの特徴や役割について理解することが重要です。
銀行業務検定教会
銀行業務検定試験は、主に金融機関の行職員を対象として、業務の遂行に必要な実務知識や技能応用力を測定するための公開検定試験です。
この試験は1968年から開始され、現在では22系統・37種目の試験が実施されています。
中でも「相続アドバイザー」は、銀行員が相続業務を行う上で必要な知識を確認するための試験として位置づけられています。
具体的には、相続アドバイザー検定3級では相続の基礎知識や金融実務関連の科目が、2級では相続知識や対策方法、アドバイス方法などが出題されます。
NPO法人相続アドバイザー協議会
NPO法人相続アドバイザー協会が主宰する「相続アドバイザー」は、民間資格として位置づけられています。
相続アドバイザーの資格は、相続に関する専門的な知識や技能を持つことを証明するもので、特に銀行員などが相続業務を行う際の知識を確認するために受験されることが多いです。
この資格を持つことで、相続に関するアドバイスやサポートを行う際の信頼性や専門性を高められます。
相続アドバイザーの役割は、相続人や士業を繋ぐことであり、相続アドバイザーの資格がなくても相続に関する相談を受けることは可能です。
しかし、相続税の申告手続きなど、相続に関する実務は士業しか行うことができません。
また、相続手続きをスムーズに進めるために、士業同士で提携している場合もあります。
相続アドバイザーができること
相続アドバイザーとは、相続に関する専門的な知識を持ち、相続人や関連する人々にアドバイスを提供する専門家を指します。
彼らの役割は、相続に関する複雑な手続きや問題点をスムーズに進めるためのサポートを行うことです。
相続アドバイザーには、銀行業務検定協会のものと、NPO法人が認定するものとがあり、それぞれの役割や特徴が異なります。
銀行業務検定協会の相続アドバイザー
銀行業務検定協会の相続アドバイザーは、主に金融機関のアドバイスを行う役割を持っています。
この資格は、銀行員が相続業務を行う上で必要とされる相続知識を確認するためのもので、銀行業務検定の一部として実施されています。
具体的には、相続の基礎知識や金融実務関連の科目が出題される3級、さらに高度な相続知識や対策方法、アドバイス方法などが出題される2級が存在します。
この資格を持つアドバイザーは、相続に関する金融面でのアドバイスや、適切な専門家の紹介を行うことができます。
NPO法人の相続アドバイザー
NPO法人の相続アドバイザーは、網羅的に相続に関するアドバイスを行うことが主な役割です。
この資格は、NPO法人相続アドバイザー協会が主宰しており、民間資格として認定されています。
仕事としての相続アドバイザーは、相続対策や手続き方法に関するアドバイスを提供することを主な業務としています。
また、相続に関係する手続きの代行は国家資格を所持している人しか行えませんが、相続アドバイザーは、相続の問題点を抽出し、適切な専門家と相続人をつなぎ合わせる役割も担っています。
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相続アドバイザーの特徴
相続アドバイザーは、相続に関する多様な問題をクリアにするためのプロフェッショナルです。
相続の過程には、遺産の分配や税金の対策など、多くの課題が絡むため、そのサポートが不可欠です。
特に、銀行業務検定協会とNPO法人相続アドバイザー協議会が提供する資格は、それぞれ異なる特色や目的を持っています。
総合的なサポートが可能
銀行業務検定協会認定の相続アドバイザーは、金融業界での経験が豊富で、相続が始まった際の金融取引やアカウント手続きに関する基本的なアドバイスが得意です。
さらに、他の専門家との連携や、適切なエキスパートの紹介もスムーズに行えます。
一方、NPO法人相続アドバイザー協議会認定のアドバイザーは、法的・税務的問題から不動産、保険、金融に至るまで、相続に関連する幅広い領域の知識を有しています。
これにより、クライアントにトータルでのサポートを提供することができます。
相続トラブルの専門家紹介
相続アドバイザーは、法的な判断を下す権限は持たないものの、相続に関する問題やトラブルに対応するための専門家を紹介する役割を持っています。
相続税の計算や申告、不動産の評価、名義変更の手続きなど、様々なエキスパートとの連携が可能です。
これにより、相続に関する紛争や問題を迅速に解決するサポートが期待できます。
相続アドバイザーの相談場所
相続は複雑な手続きや問題が多く、専門的な知識が必要とされる場面が多いです。
そのため、相続アドバイザーという専門家のサポートが求められることが増えています。
しかし、どこで適切な相続アドバイザーを探せば良いのでしょうか。
ここでは、相続アドバイザーの探し方について詳しく解説します。
相続アドバイザー協議会の公式サイトで探す
相続アドバイザー協議会の公式サイトは、相続アドバイザーを探すための信頼性の高い情報源となります。
公式サイトでは、都道府県別や専門職別に相続アドバイザーを検索することができます。
また、相続アドバイザーの資格や業務内容、取得者の特徴などの詳細情報も提供されているため、自分のニーズに合ったアドバイザーを見つけることができます。
インターネットで検索して探す
「相続アドバイザー 地域名」といったキーワードを使用してインターネットで検索することで、各地域の相続アドバイザーを簡単に探すことができます。
特に、地域密着型の相続アドバイザーを探している場合や、具体的なサービス内容を知りたい場合には、インターネット検索が有効です。
ただし、情報の信頼性を確認するために、複数の情報源を参照することをおすすめします。
相続アドバイザー以外の相談先
相続は多くの人にとって一生に一度の大きなイベントです。
その複雑さから、適切な専門家のアドバイスが不可欠となります。
ここでは、相続アドバイザー以外の専門家として、弁護士、税理士、司法書士、行政書士の役割と特徴について解説します。
弁護士
法律のエキスパートとして知られる弁護士は、相続におけるトラブルや紛争の解決に不可欠です。
遺産の分割、遺言の詳細な解釈、また相続人間の対立など、法的な問題に関するアドバイスを提供します。
さらに、裁判を回避するための交渉や、裁判が必要となった場合の代理人としてのサポートも行います。
税理士
税金に関する専門家である税理士は、相続税の計算や節税の提案を行います。
相続税の問題や、正確な税金申告のサポートが主な業務です。
また、税務署とのコミュニケーションや、複雑な税制の中での最良の選択をサポートします。
司法書士
不動産や商業登記の手続きを専門とする司法書士は、相続時の不動産の名義変更や、適切な手続きに関するアドバイスを提供します。
また、遺産分割協議書の作成や、相続に関する法的手続きのサポートも得意としています。
行政書士
行政手続きや申請のエキスパートである行政書士は、相続に関連する行政の手続きや、必要な許認可の取得をサポートします。
特に、相続に関連する各種の許可や認可の取得手続きに関するサポートが得意です。
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相続アドバイザーの資格は仕事になる？
相続アドバイザーという名前を持つ専門家が増えてきていますが、彼らの役割や資格についての理解はまだ一般的ではありません。
相続アドバイザーは、NPO法人相続アドバイザー協会が主宰する民間資格です。
この資格は、銀行業務検定の一部として存在し、銀行員が相続業務を行う際の基礎的な知識を確認する目的で設立されました。
具体的には、相続アドバイザー検定3級では相続の基礎知識と金融実務に関する科目が、2級では相続知識や対策方法、アドバイス方法などが出題されます。
ここでは、相続アドバイザーの資格や役割、そしてその仕事の実際について詳しく解説します。
資格単体ではメリットが少ない
相続アドバイザーの資格とは別に、相続に関するアドバイスができる国家資格として「ファイナンシャル・プランニング技能検定」（FP技能検定）があります。
この資格は、個人の資産や収入、ライフプランに基づいた資金計画のアドバイスを行うことができるもので、相続に関するアドバイスも含まれています。
しかし、実際の手続きは士業に依頼する必要があります。
相続アドバイザーの仕事
相続アドバイザーの仕事とは、相続に関する問題や手続きについてのアドバイスを提供することです。
具体的には、相続が発生した際の手続きや相続税の申告、遺産分割協議などのアドバイスを行います。
しかし、実際の手続きは国家資格を持つ士業（税理士、弁護士など）に依頼する必要があります。
資格アドバイザー資格の試験勉強は？
相続アドバイザーの資格取得のための勉強方法にはいくつかの選択肢があります。
銀行業務検定試験の勉強は、専門の教材や書籍を使用して独学で行うことができます。
また、NPO法人相続アドバイザー協議会では、養成講座を提供しており、この講座を受講することで、試験に必要な知識を効率的に学ぶことができます。
資格アドバイザー勉強のおすすめ本
相続アドバイザーの資格を取得するためには、適切な勉強方法と資料が必要です。
特に、銀行業務検定試験の相続アドバイザー試験は、多くの知識と理解が求められるため、しっかりとした教材を選ぶことが重要です。
銀行業務検定試験の相続アドバイザー試験の公式本
銀行業務検定試験の相続アドバイザー試験に関して、経済法令研究会から公式の教材が出版されています。
この公式本は、試験の内容や出題範囲に合わせて作成されており、試験対策として非常に有効です。
経済法令研究会は、銀行業務検定試験の公式な情報を提供している機関であり、その公式本は試験の傾向や重要なポイントを網羅しています。
試験勉強を始める際には、まずこの公式本を手に入れ、基本的な知識をしっかりと身につけることをおすすめします。
相続に関わる資格
相続に関する資格は、相続の専門家として活躍するための重要な手続きです。
これらの資格は、相続手続きや関連する業務を円滑に進めるための専門知識や技能を持つことを証明するものです。
以下では、相続に関わる各資格について詳しく解説します。
士業の資格
士業の資格には、主に以下のものがあります。
- 弁護士
- 税理士
- 司法書士
- 行政書士
- ファイナンシャルプランナー(FP)
以下で、それぞれについてと対応する手続きについて解説します。
弁護士
弁護士は、遺産相続や遺産分割に関する法的助言が可能です。
主に相続紛争や遺産分割問題の交渉、調停、裁判を取り扱っています。
税理士
税理士は、相続の生前対策や相続税の申告手続きが可能です。
贈与税の算出や贈与のアドバイスも行えます。
司法書士
司法書士は、相続登記ができる専門家です。
相続した不動産の名義変更の手続きを法務局で行います。
行政書士
行政書士は、権利義務に関する書類作成が可能です。
他にも遺産分割協議書の作成や相続人調査、相続財産調査などのサポートが可能です。
ファイナンシャルプランナー（FP）
ファイナンシャルプランナーは、お金の専門家としてライフプランの提案を行います。
相続もライフイベントの一部として取り扱っています。
不動産関係の資格
不動産関係の資格には主に
- 不動産業者（宅地建物取引士）
- 不動産鑑定士
- 測量士
の3つがあります。
以下で、それぞれの資格について解説します。
不動産業者（宅地建物取引士）：土地や建物の売買が必要な場合、売買や不動産活用のアドバイス、売買手続きを行う。
不動産鑑定士：不動産の価値を正確に評価する専門家。
測量士：土地の測量を行う専門家。
土地の境界確定や地図作成などの業務を行う。
民間の資格
民間資格には、相続士、相続診断士、相続鑑定士、遺言執行士、相続カウンセラー、相続アドバイザーなど、多数の資格が存在します。
これらの資格は、国家資格とは異なり、特定の団体や組織が認定するものです。
相続の事情は多岐にわたるため、これらの資格を持つ専門家と連携することで、相続手続きを円滑に進めることが期待されます。
以上の資格を持つ専門家たちは、それぞれの分野での知識や経験を活かして、相続に関する様々な問題や手続きをサポートします。
相続手続きは複雑であり、適切な専門家のアドバイスやサポートが必要となる場面が多いため、これらの資格を持つ専門家の存在は非常に重要です。
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相続は専門性が高く、関する資格も多い
相続は、その手続きの多さと高い専門性から、一般の人々にとっては難解なものとなっています。
特に、相続に関する法律や税制は複雑であり、遺産の種類や規模、相続人の数や関係性によって、必要な手続きや対応が異なることも少なくありません。
このような背景から、自力での手続きは難しく、ミスをするリスクも高まります。
実際、相続手続きには多くの時間と労力がかかるため、日常の生活や仕事との両立が難しい場合もあります。
そのため、相続の手続きに十分な時間を確保することが難しい場合や、手続きの内容に自信が持てない場合は、専門家に相談することを検討するのが賢明です。
専門家は、相続に関する知識や経験を持っており、適切なアドバイスやサポートを提供してくれます。
また、相続に興味を持ち、より深く知識を身につけたいと考える方も少なくありません。
そのような方は、相続に関する資格の試験勉強を通じて、専門的な知識を習得することをおすすめします。
資格の取得は、相続に関する知識の証明となるだけでなく、実際の手続きや相談業務にも役立てることができます。
興味があれば、この機会に試験勉強を始めてみるのも一つの方法です。
相続アドバイザーについてのまとめ
ここまで相続アドバイザーについてお伝えしてきました。
相続アドバイザーの要点をまとめると以下の通りです。
- 相続アドバイザーは、遺産分割、相続税対策、不動産、銀行などのさまざまな問題を解決するためのサポートを提供する専門家のこと
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これらの情報が少しでも皆さまのお役に立てば幸いです。
最後までお読みいただき、ありがとうございました。